新華社北京7月26日電 題：嚴(yán)把金控公司準(zhǔn)入門檻 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行穿透監(jiān)管
新華社記者 吳雨,、張千千
中國(guó)人民銀行26日就金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法公開(kāi)征求意見(jiàn),，引發(fā)市場(chǎng)關(guān)注,。設(shè)立金融控股公司需符合哪些要求、如何加強(qiáng)監(jiān)管,、對(duì)金融市場(chǎng)將帶來(lái)怎樣影響，對(duì)于這些問(wèn)題人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人一一做出了解答,。
對(duì)金控公司嚴(yán)把市場(chǎng)準(zhǔn)入
人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,，近年來(lái)，我國(guó)金融控股公司發(fā)展較快,，在滿足各類企業(yè)和消費(fèi)者對(duì)多元化金融服務(wù)需求的同時(shí),，一些金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)不斷累積和暴露，表現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制缺失,、部分企業(yè)控制關(guān)系或受益關(guān)系復(fù)雜,、缺少整體資本約束、不當(dāng)干預(yù)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)等行為,。
為此,，人民銀行牽頭起草了金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法，并提出對(duì)金融控股公司嚴(yán)把市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān),。
該負(fù)責(zé)人表示,，對(duì)金融控股公司設(shè)立明確的行政許可，可使經(jīng)營(yíng)狀況良好,、公司治理規(guī)范,、杠桿率水平適度、投資動(dòng)機(jī)純正等符合條件的市場(chǎng)主體可以設(shè)立金融控股公司,，依法合規(guī)開(kāi)展經(jīng)營(yíng),。嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入可使那些股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、進(jìn)行高杠桿投資,、風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱,、擾亂金融秩序的違法違規(guī)者無(wú)法將金融控股公司作為平臺(tái)，干預(yù)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng),，套取金融機(jī)構(gòu)資金,，積累金融風(fēng)險(xiǎn)隱患。
記者了解到,，辦法對(duì)金融控股公司的股東有嚴(yán)格的要求,，通過(guò)正面清單和負(fù)面清單的方式，明確了成為金融控股公司股東的條件,。其中,，負(fù)面清單明確了禁止金融控股公司控股股東從事的行為，以及不得成為金融控股公司主要股東,、控股股東或?qū)嶋H控制人的情形,，例如，曾經(jīng)虛假投資,、循環(huán)注資金融機(jī)構(gòu),，曾對(duì)金融控股公司或金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)失敗或者重大違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任,。
該負(fù)責(zé)人表示，未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)為金融控股公司的,，不得注冊(cè)登記為金融控股公司,，名稱中也不得使用“金融控股”“金控”“金融集團(tuán)”等字樣。
對(duì)股權(quán)和資金等進(jìn)行穿透監(jiān)管
記者了解到,，針對(duì)金融控股公司結(jié)構(gòu)復(fù)雜等特點(diǎn),，辦法強(qiáng)調(diào)對(duì)股權(quán)和資金等進(jìn)行穿透監(jiān)管，準(zhǔn)確識(shí)別實(shí)際控制人和最終受益人,，防止隱匿真實(shí)的控制關(guān)系,；穿透核查資金來(lái)源真實(shí)性,，包括投資金融控股公司的資金來(lái)源,，以及投資金融機(jī)構(gòu)的資金來(lái)源，防止虛假注資,、循環(huán)注資,。
人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，辦法要求金融控股集團(tuán)應(yīng)當(dāng)具備與其資產(chǎn)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)的資本,。下一步,，將以并表管理為基礎(chǔ)，制定金融控股集團(tuán)資本充足性監(jiān)管的具體細(xì)則,。
在股權(quán)結(jié)構(gòu)方面,，對(duì)于應(yīng)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融控股公司、但股權(quán)結(jié)構(gòu)不符合要求的企業(yè)集團(tuán),，辦法要求其制定股權(quán)整改計(jì)劃,，經(jīng)金融管理部門認(rèn)可后，在過(guò)渡期內(nèi)降低組織架構(gòu)復(fù)雜程度,，簡(jiǎn)化法人層級(jí),。辦法實(shí)施后新增的金融控股公司，金融控股公司股東,、金融控股公司和所控股金融機(jī)構(gòu)法人層級(jí)原則上不得超過(guò)三級(jí),。
此外，強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易管理是嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)隔離的一項(xiàng)重要措施,。該負(fù)責(zé)人表示,，有個(gè)別企業(yè)借助隱匿的股權(quán)架構(gòu)，通過(guò)不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送,，將金融機(jī)構(gòu)作為“提款機(jī)”,，嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)和投資者的合法權(quán)益。為此,，辦法明確金融控股公司關(guān)聯(lián)交易管理的基本要求,，并建立了禁止關(guān)聯(lián)交易的負(fù)面清單,。
考慮市場(chǎng)承受能力設(shè)置過(guò)渡期
目前，已經(jīng)形成一定數(shù)量的企業(yè)集團(tuán),，需要按照辦法進(jìn)行整改或新設(shè)金融控股公司,。為確保辦法穩(wěn)步實(shí)施，引導(dǎo)企業(yè)有序整改,，人民銀行在充分考慮市場(chǎng)承受能力的基礎(chǔ)上,，設(shè)置了過(guò)渡期。
人民銀行有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示,，未達(dá)到監(jiān)管要求的存量企業(yè),，經(jīng)金融管理部門同意，在一定期限內(nèi)進(jìn)行整改,。過(guò)渡期結(jié)束時(shí),，這些企業(yè)由金融管理部門進(jìn)行驗(yàn)收。對(duì)于增量,，將嚴(yán)格按照辦法要求執(zhí)行,。
“總體看，辦法對(duì)金融機(jī)構(gòu),、非金融企業(yè)和金融市場(chǎng)的影響正面,，風(fēng)險(xiǎn)可控?！痹撠?fù)責(zé)人表示,，對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，由股權(quán)架構(gòu)清晰,、風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制健全的金融控股公司作為控股股東,，有助于整合金融資源，提升經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和競(jìng)爭(zhēng)力,。
按照要求,，一些不符合要求的企業(yè)集團(tuán)需要進(jìn)行股權(quán)整合。對(duì)此,，該負(fù)責(zé)人表示,，股權(quán)轉(zhuǎn)讓在集團(tuán)內(nèi)部開(kāi)展且實(shí)際控制人未發(fā)生改變，金融機(jī)構(gòu)所受影響有限,。對(duì)非金融企業(yè)而言,，管理相對(duì)規(guī)范的企業(yè)總體符合辦法要求。而那些通過(guò)違法違規(guī)手段快速擴(kuò)張的金融控股集團(tuán),，往往體量大,、業(yè)務(wù)雜、關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)高,，有必要通過(guò)嚴(yán)格監(jiān)管糾正其行為,。
該負(fù)責(zé)人表示,，從長(zhǎng)期看，辦法有利于治理金融亂象,、整頓金融秩序,，最終防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。出臺(tái)辦法有利于建立一個(gè)規(guī)范的市場(chǎng),，促進(jìn)各類機(jī)構(gòu)有序競(jìng)爭(zhēng),、良性發(fā)展。
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